关于反洗钱的法律思考

面对日益猖獗的洗钱行为,我国制定了《反洗钱法》予以规制,但反洗钱仍存在许多薄弱之处,应借鉴国外发达国家的先进经验,构建完善的反洗钱法律体系.     

对我国反洗钱工作的几点思考

我国目前的洗钱犯罪形式多样,社会危害巨大。但我国反洗钱工作中尚存在着认识偏差、法制不健全、缺乏国内外协调机制、专业人才不足、技术手段落后等方面的不足。为进一步做好反洗钱工作,应加强反洗钱法制建设,建立反洗钱的社会监控体系,加强国内外反洗钱协作和金融监管,建立高科技和智能化的反洗钱分析系统,培训高水平的专业人才。     

对政府实施反洗钱必要性的探讨

洗钱是一项困扰世界各国的复杂而隐蔽的国际经济犯罪活动。在当今经济全球化、资本流动国际化的情况下,洗钱犯罪也出现新的发展趋势,专业化、智能化和高度组织性成为其新的特征。洗钱范围越来越广,洗钱对于国际金融体系的安全和国际政治经济秩序的危害越来越大,反洗钱的重要性也日益突出。本文试图通过反洗钱的成本-收益理论分析,得到商业银行与监管者、洗钱者之间的博弈,并结合破窗理论,说明政府在反洗钱过程中应起到主导作用。同时,结合我国反洗钱实际操作中存在的问题,提出政府应采取的对策。     

《反洗钱法》施行后基层金融机构反洗钱工作的难点和法律建议

我国新颁布的《中华人民共和国反洗钱法》中详细规定了金融机构在反洗钱工作中的定位和权责。但是,从实践层面来看,我国商业银行尤其是基层金融机构在反洗钱工作中仍存在许多问题。本文将重点分析基层金融机构反洗钱工作中遇到的难点,并提出相应的法律建议。     

我国反洗钱对策研究

本文立足我国国情,在对我国的洗钱犯罪活动和反洗钱立法的现状分析的基础之上,构建了预防和惩治洗钱犯罪的体系,提出了完善我国反洗钱的法律制度及金融制度、建设高素质的反洗钱队伍、加大反洗钱的打击力度以及加强打击洗钱犯罪的国际合作等具体对策,具有较强的操作性,对建设和谐社会具有积极的现实意义.     

关于商业银行反洗钱工作的思考

文章从利用商业银行实施洗钱活动的复杂形式入手，探讨了商业银行反洗钱工作的现状及意义，提出了反洗钱工作的建议．以促进金融工作稳定有序开展。     

试论我国洗钱产生的条件及其危害性

洗钱犯罪已成为世界各国和国际社会面临的一大公害，我国的洗钱活动亦愈演愈烈。我国洗钱产生的条件主要表现在国家政策和经济体制的确立与变化、全球经济一体化以及信息技术的发展等三个方面，洗钱已严重危及到我国的金融安全、经济安全和国家安全，对我国的经济建设和社会稳定产生了严重的破坏作用。